A possibilidade de fazer transferências pela Kobana é mais um exemplo de como a plataforma facilita e agiliza a gestão financeira do seu negócio.

Neste artigo, vamos mostrar como fazer Pix e Ted.

Para realizar qualquer pagamento ou transferência, é preciso ter uma conta financeira associada à Kobana. Caso ainda não tenha, confira como criar uma conta financeira. Além disso, você também precisa ter uma conexão com o banco na conta que for usar. Caso não tenha, confira como criar uma conexão na Kobana.

Caso já tenha, você pode verificar o status da conta financeira e da conexão, acessando Financeiro > Contas > Gerenciar e clicando no botão Ver Conta do lado direito da tela.

Dentro da conta, clique em Ações > Associar conexão de transferência para associar essa conta a um banco. Caso essa opção seja Alterar conexão de transferência, a configuração já foi feita, e você só deve trocar caso queira usar outro banco.

Por fim, ainda dentro da sua conta financeira, pode ser que o seu Banco peça que você coloque um número de convênio de pagamento, um código necessário para fazer certas operações financeiras. Converse com o seu gerente para receber o número.

Com ele em mãos, adicione na sua conta financeira acessando Financeiro > Contas > Gerenciar e clicando no botão Ver Conta. Dentro da conta, clique em Ações > Alterar para inserir o número de convênio de pagamento.

Com a conta configurada, podemos começar as transferências.

Primeiro, acesse o menu Financeiro > Transferências > Importar, na plataforma da Kobana. Nesta página, você pode baixar um modelo de planilha para preencher com os dados de cada operação, como no exemplo abaixo:

Os campos Valor, Vencimento, Data de agendamento, CPF/CNPJ do beneficiário e nome do beneficiário são auto-explicativos. Já os outros, podem variar conforme a operação ou merecem uma explicação mais detalhada:

Uma vez que todas as informações sejam preenchidas, você precisa baixar o arquivo, sempre em formato csv. No Google Sheets, é como no exemplo abaixo:

Uma vez baixado, basta importar o arquivo na Kobana em Financeiro > Transferências > Importar.

Após o upload, você automaticamente será direcionado para o status da importação. Se isso não ocorrer, você pode achar essa informação em Administração > Históricos > Importações, como na imagem abaixo:

Clicando no ícone do lado direito, você consegue visualizar os detalhes da importação, caso o sistema tenha encontrado algum problema.

Uma vez que as operações estejam importadas, você precisa criar um lote para enviá-las ao banco. Para isso, acesse em Financeiro > Transferências > Gerenciar e selecione as transferências que deseja adicionar ao lote clicando nos checkboxes do lado esquerdo e em seguida no botão para adicionar a um lote, como na imagem:

O sistema vai criar um lote para cada conta financeira usada e para cada tipo de operação usada. No exemplo acima, são 6 operações, com 5 Pix e um TED, todos da mesma conta financeira. Logo, serão criados 2 lotes.

Após os lotes criados você pode acessar Financeiro > Transferências > Lotes de transferências para verificar se está tudo ok.

O próximo passo varia de acordo com a sua comunicação com o banco, podendo ser por API, EDI, ou manual.

O sistema da Kobana prioriza a API, por ser o meio mais rápido e eficiente de trocar informações. Então, se você ainda não tem essa conexão, confira como integrar com o seu banco por API. Caso tenha, e caso o banco aceite transferências por API, está tudo certo.

Se a API não estiver configurada ou disponível para essa operação, o sistema automaticamente vai criar uma remessa, um arquivo que reúne todas as informações das operações pendentes. Lembrando que o sistema faz uma varredura periódica das pendências para criar uma remessa. Então, pode ser que leve alguns minutos para que ela apareça.

Uma vez criada, o sistema vai tentar o envio por EDI, que é a comunicação pelo tráfego automático de remessas.

Caso tanto o EDI quanto a API não estejam disponíveis, você mesmo precisa enviar. Acesse o menu Integrações > Bancos e Serviços > EDI > Arquivos CNAB de Remessa, para encontrar o arquivo e confira o artigo sobre como enviar o arquivo de remessa manualmente.

Esse passo não é sempre necessário, e depende da instituição que você quiser usar. Por uma questão de segurança, certos bancos exigem que você libere o pagamento para que ele seja aprovado. Confira abaixo como é o processo para cada banco que faz essa exigência: